Rechtsanwalt Andreas Abel, Fachanwalt für Erbrecht und Fachanwalt für Steuerrecht

Rechtsanwalt Andreas Abel, Fachanwalt für Erbrecht und Fachanwalt für Steuerrecht

Eine oft in Beratungsgesprächen gestellte Frage lautet: „Gehört eine Lebensversicherung des Verstorbenen zur Erbschaft?“. Die Antwort lautet dann (wie häufig bei Juristen): „Es kommt drauf an.“

Ansprüche aus einem Lebensversicherungsvertrag, die mit dem Tod der versicherten Person fällig werden, gehören nicht zum Nachlass, sobald der Erblasser einen Bezugsberechtigten benannt hat. Nach §159 VVG entsteht der Anspruch auf die Versicherungssumme ohne Durchgang durch das Vermögen des VN unmittelbar in der Person des Bezugsberechtigten. Sie fällt also bei einer Versicherung auf den Todesfall nicht in den Nachlass.

Ist jedoch im Vertrag die Zahlung „an die Erben“ vereinbart, sind diejenigen bezugsberechtigt, die im Falle des Todes zu Erben berufen sind, selbst wenn sie die Erbschaft ausschlagen. Dies ergibt sich aus § 167 Abs. 2 S. 2 VVG. Die LV-Leistung fällt also auch in diesem Fall nicht in den Nachlass des Erblassers.

Ist jedoch ein Bezugsberechtigter nicht benannt, fällt die Versicherungssumme in den Nachlass und somit an die Erben.

Ist die Versicherung nicht auf das Leben des Versicherungsnehmers, sondern auf die Person eines anderen abgeschlossen, der im Versicherungsfall auch die Versicherungssumme erhalten soll, so gehört der Auszahlungsanspruch zu dessen Nachlass.


RA Andreas Abel

Andreas Abel ist Fachanwalt für Erbrecht und Fachanwalt für Steuerrecht in der Kanzlei Stopp Pick Abel Kallenborn in Saarbrücken und einer Zweigniederlassung in Frankfurt a.M. Rechtsanwalt Andreas Abel bearbeitet seit mehreren Jahren nahezu ausschließlich Mandate mit Schwerpunkt im Erbrecht und solche mit steuerrechtlichem Bezug. Er verfügt über langjährige Erfahrung in der Gestaltung von Testamenten unter Berücksichtigung der steuerlichen Folgen. Deshalb ist er auch Ihr kompetenter Ansprechpartner in Fragen der Gestaltung von Vermögensübertragungen unter Lebenden und auf den Tod. Zu seinem Tätigkeitsfeld gehört überdies die Abwicklung von Nachlässen in Erbengemeinschaften, insbesondere im Rahmen von Testamentsvollstreckungen, Nachlasspflegschaften und Nachlassverwaltungen. Dabei kann er bei der Abwicklung komplexer Erbrechtsfälle auf ein Team von geschultem Fachpersonal zurückgreifen. Zum Portfolio gehört überdies die Geltendmachung und Abwehr von Pflichtteilsansprüchen. Kontakt: abel@jure.de